Tu informe financiero mensual, sin que lo pidas.
El día 3 de cada mes recibes una página: cuánto ganaste, en qué se fue el dinero y cuánta caja te queda. Cada lunes a las 8:00, una previsión de caja a 90 días que te avisa antes de una semana justa, no durante.
- Lee tu contabilidad, nunca la edita
- Usa tu Holded, Xero o a3innuva
- Primera foto el primer día
Ingresos, gastos y resultado por mes
Octubre creció con dos cuotas mensuales nuevas. El resultado creció más que los ingresos porque el software se mantuvo.
Esperan tu respuesta2
- Gasto sin clasificar
1.240 € en un hotel de Lisboa. ¿Viaje de cliente para Northwind u offsite del equipo?
Aprobado. Entra en el informe de este mes.Rechazado. El agente toma nota y vuelve a preguntar el mes que viene. - Gasto sin clasificar
Un cargo mensual nuevo de 49 € de una herramienta de diseño. ¿Va a Software?
Aprobado. Entra en el informe de este mes.Rechazado. El agente toma nota y vuelve a preguntar el mes que viene.
Octubre en tres frases
- Ingresos+3.200 € frente a septiembre: empezaron dos cuotas mensuales nuevas.
- GastosFreelance subió 1.100 € por el lanzamiento de Halcyon Foods.
- Pendiente6.150 € facturados y sin cobrar, aparte, no como ingreso.
- GestoríaNotas listas: 2 gastos por confirmar e IVA trimestral en el calendario.
En qué se fue el dinero
| Categoría | Octubre | vs sept | Nota |
|---|---|---|---|
| Nóminas | 12.800 € | 0 % | Lo de siempre |
| Freelance | 3.600 € | +44 % | Proyecto de lanzamiento |
| Anuncios | 2.300 € | -8 % | Lo de siempre |
| Software | 1.180 € | +4 % | 1 por confirmar |
Caja prevista, semana a semana
La semana 11 es la más justa: impuestos trimestrales y nóminas caen la misma semana. Sigue por encima de tu colchón.
Qué mueve la previsión
- Entra6 cuotas mensuales y facturas abiertas por vencimiento. Bluebird Co contada a 60 días, como suele pagar.
- SaleNóminas, alquiler, software, facturas de proveedores e impuestos trimestrales en sus fechas.
- PalancasSi se aprieta: adelantar el hito de Halcyon Foods o retrasar una compra no urgente. Decides tú.
Preguntaste: ¿contratar a un diseñador en enero?
- RespuestaSí, si cobras el hito de Halcyon Foods en diciembre.
- Coste real3.200 € de sueldo más un tercio aprox. de seguridad social: 4.250 € al mes.
- Semana más justaLa semana 11 baja a 17.050 €, aún por encima de tu colchón de 15.000 €.
- OjoAproximado hasta que tu gestoría dé la cifra exacta.
Impuestos en la previsión
| Qué | Cuándo | Importe | Estado |
|---|---|---|---|
| IVA trimestral | 20 ene | 4.700 € | En la previsión |
| Retenciones | 20 ene | 2.100 € | En la previsión |
| Pago fraccionado | 20 ene | 1.400 € | Confirma tu gestoría |
El cierre de mes, antes y después.
Hoy lo haces tú
- Exportar de Stripe, el banco y tu programa de contabilidad a una sola hoja.
- Enterarte de cómo fue el mes tres semanas después de acabar.
- Calcular a ojo cuántos meses de caja te quedan.
- Enterarte de un hueco de caja cuando ya ha llegado.
Con tu agente de informes
- Tu mes en una página el día 3, con palabras normales.
- Solo lo cobrado cuenta como ingreso; lo pendiente va aparte.
- Cada lunes, 13 semanas de caja con la más justa marcada.
- "¿Me lo puedo permitir?" respondido con un sí, un no o un "sí, si".
Sus trabajos, con horario.
Llega con estos trabajos listos. Cambia cualquier fecha, colchón o categoría antes de que arranque.
- Cada mes · día 3 a las 8:00
Cierre del mes en una página
Ingresos cobrados, gastos por categoría, resultado, margen y caja, con los tres cambios más grandes explicados.
- Cada lunes · 8:00
Caja y previsión a 90 días
Saldo real más lo que entra y sale, semana a semana durante 13 semanas, con palancas si una se queda corta.
- Cuando se lo pides
¿Me lo puedo permitir?
Una contratación, una máquina, más anuncios: coste real mensual en la previsión, primero la respuesta y luego la cifra.
- El primer día
Primera foto
Tus últimos tres meses y tu caja de hoy, más las categorías y gastos fijos que usará.
Lo que nunca hace sin ti.
Lee, cuenta y explica. Compartir fuera espera tu sí; mover dinero está bloqueado, siempre.
- Enviar un informe a tu gestoría, un socio o el bancoTe pregunta antes
- Cambiar nada en tu programa de contabilidadTe pregunta antes
- Cancelar una transferencia o borrar un movimientoTe pregunta antes
- Mover dinero, presentar impuestos o cerrar un periodoTe pregunta antes
El cierre de octubre está listo, con 2 gastos confirmados y las notas para tu gestoría. ¿Se lo mando por correo?
Aprobado. Sale ahora hacia tu gestoría.Trabaja dentro de tus herramientas.
Cada conexión con lo que el agente hace exactamente en ella. También lee a3innuva y Mercury; sin banco conectado, sube un extracto (CSV o Norma 43).
- Xero
- Lee ingresos, gastos y facturas pendientes
- Nunca cambia un asiento ni cierra un periodo
- Holded
- La misma lectura, si llevas la contabilidad en Holded
- Wise
- Lee la caja real de tu cuenta
- Stripe
- Lee pagos con tarjeta, comisiones y tu saldo
- PayPal
- Lee cobros y comisiones
- Gmail
- Envía el informe a tu gestoría solo cuando lo apruebas
- Slack
- Aviso de caja del lunes y aprobaciones en tu canal
Funciona mejor con estos agentes.
Mantiene los cobros al día para que la previsión cuente dinero real.
Facturas de proveedores archivadas y clasificadas antes del cierre.
Ventas, web y anuncios en cinco cifras cada lunes.
Cuando la contratación cuadra, escribe la oferta y filtra currículos.
Incluido en todos los planes.
Tu agente de informes ocupa un hueco de agente en cualquier plan. Tu contabilidad sigue en Xero o Holded y usas tu propio plan de Claude, ChatGPT o Gemini.
Comparar planes- Starter99 €
- Growth499 €
- Scale999 €
Preguntas sobre tus números.
¿Qué son los informes financieros con IA para una pyme?
Un agente que lee tu programa de contabilidad, tus cobros y tu banco, te explica el mes en una página el día 3 y cada lunes revisa tu caja de los próximos 90 días. Lee, cuenta y explica; no lleva tu contabilidad.
¿Puede cambiar algo en mi contabilidad?
No. Lee Holded, Xero o a3innuva, tu banco y Stripe o PayPal. No mueve dinero, no cambia asientos y no cierra periodos.
¿Cómo hace la previsión de caja?
Con tu saldo real, las facturas abiertas por vencimiento (contando cuánto suele tardar cada cliente), los gastos fijos, las nóminas y los impuestos trimestrales en sus fechas. Sin saldo real del banco o un extracto, no publica previsión.
¿Me ayuda con la gestoría?
Prepara los datos y notas que necesita tu gestoría y pone las fechas de impuestos en tu calendario de caja. No decide qué es deducible ni presenta nada.
¿Con qué herramientas funciona?
Holded, Xero o a3innuva para la contabilidad; Wise, Mercury o Stripe para la caja; Stripe o PayPal para los pagos con tarjeta. Sage, QuickBooks y los bancos españoles por PSD2 aún no se conectan: sube un extracto.
¿Cuánto cuesta?
Es uno de los agentes de tu plan: Starter a 99 € al mes incluye 3, Growth a 499 € incluye 10 y Scale a 999 € incluye 25. Tu plan de IA se paga a su proveedor.
¿Dónde están mis datos financieros?
En un servidor que solo usa tu empresa, con el acceso a tus herramientas guardado en tu propia bóveda de contraseñas y copias cifradas cada 6 horas.